Aufstieg und Fall der Credit Suisse.
Die Credit Suisse bröckelt.
- Das Schweizer Bankensystem bekommt die Hitze zu spüren.
- Top-Investoren sind nicht bereit, mehr zu investieren.
- Willkommen im Jahr 2023.
Die Credit Suisse, anerkannt als das zweitgrößte Finanzinstitut in der Schweiz und der siebzehntgrösste Kreditgeber nach Vermögenswerten in Europa, hat kürzlich die Aufmerksamkeit der Welt auf sich gezogen.
In den vergangenen sechs Monaten ist die Bewertung der 166 Jahre alten Bank um erstaunliche 65 % gefallen und hat ein beispielloses Tief erreicht.
Tauchen wir ein.
Im vergangenen Oktober kündigte das Unternehmen eine radikale Umstrukturierung an, nachdem es Tausende Stellen gestrichen hatte, darunter die Verkleinerung seiner Investmentbank und die Beschaffung von Kapital in Höhe von 4 Milliarden US-Dollar von Investoren, darunter die Saudi National Bank, die sie zu einem 10-prozentigen Eigentümer des Unternehmens und zum größten Anteilseigner machen würde .
Zufälligerweise wurde die Qatar Investment Authority zum zweitgrößten Aktionär der Credit Suisse.
Es ist wichtig, sich daran zu erinnern, dass die Credit Suisse im Jahr 2021 einen erheblichen Rückschlag erlebte und aufgrund ihrer Verbindung zum Zusammenbruch von Archegos Capital Management einen Verlust von 5,5 Milliarden US-Dollar erlitt. Dieses einzelne Ereignis führte zur Vernichtung von fünf Jahren Investmentbanking-Gewinn und verdeutlichte das totale und vollständige Versagen seiner Risikomanagementpraktiken.
Anfang dieser Woche gab die Bank bekannt, dass die beispiellosen Abflüsse von Kundengeldern Anfang Oktober bis zu diesem Monat nicht wieder aufgeholt wurden, sondern sich auf niedrigerem Niveau stabilisiert hatten.
Die Credit Suisse verzeichnete im vierten Quartal Kundenabhebungen von über 110 Milliarden Schweizer Franken.
Weiterhin bestätigte die Bank in ihrem jährlichen Schreiben, dass sie Liquiditätspuffer verwenden musste, um die Folgen dieser Abhebungen zu bewältigen, und räumte ein, dass diese Umstände die Liquiditätsrisiken verschärft haben und möglicherweise weiterhin verschärfen werden.
Warum gerieten Menschen in Panik?
Am Dienstag sagten Führungskräfte, dass die Finanzberichterstattung der Bank wesentlichen Schwächen in den internen Berichtsprozessen für 2022 und 2021 ausgesetzt sei, nachdem jahrelang peinliche Risikomanagementpraktiken und leere Versprechungen zur Schau gestellt worden seien.
Hier werden die Dinge auf den Kopf gestellt.
Der Chef der saudischen Nationalbank (der größte Aktionär) entschied sich aufgrund von Vorschriften, nicht mehr in die Credit Suisse zu investieren, was neben der Instabilität der europäischen Banken Liquiditätsängste auslöste.
Kanäle berichteten auch, dass der zweitgrößte Anteilseigner der Bank, die Qatar Investment Authority, eine Stellungnahme ablehnte, als die Angst zu fliehen begann.
Dies veranlasste das US-Finanzministerium zu der Aussage, dass es die Situation der Credit Suisse genau beobachte. Die Schweiz hat einen langjährigen Ruf für Stabilität, Neutralität und eine historische Rolle als Steuerparadies seit Mitte des 20. Jahrhunderts, was die Angelegenheit noch komplizierter macht.
Natürlich stürzte die Schweizerische Nationalbank wie ein Schutzengel mit einem Zauberstab herein, begierig darauf, den Tag für mehr Banker zu retten.
Was würde eine Zentralbank anders tun, als eine marode Institution nach einem langen, stetigen Tanz mit der Rücksichtslosigkeit sanft zu retten?
Die Credit Suisse kündigte an, bis zu 50 Milliarden Schweizer Franken (53,7 Milliarden US-Dollar) von der Schweizer Zentralbank zu leihen.
Noch eine Rettungsaktion. Inkompetenz sackt wieder einen Preis ein.
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Teil 1‼️
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t.me/wegmitdemSystem
